银行合规的第一道防线是什么？

一、银行合规的第一道防线是什么？

各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！

我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。

二、银行合规部门和风险管控部门需要看哪些法律书？

　　银行合规部门和风险管控部门要看的书主要有： 　　1、法律类：贷款通则 合同法 商业银行法 储蓄管理条例 物权法 民事诉讼法 担保法 票据法： 　　2、银行内部规章制度。

　　银行合规部门的主要职责和作用： 　　一、负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理； 　　二、负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划； 　　三、负责全行规章制度建设管理工作，包括编制省分行年度规章制定计划，对省行各部门 　　拟的规章制度和业务手册的合法合规性进行审查，省分行规章的汇编、清理工作，对全行 　　守和执行国家及建设银行有关金融法规的落实情况进行监督检查等； 　　四、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导下级机构再转授权工作 　　组织对法人授权制度执行情况的监督检查等； 　　五、负责关注、跟踪有关金融法规的最新发展情况，及时组织研究与建设银行权益有重大 　　响的法律合规问题，为高管层和业务前台提供前瞻性的法律合规建议和风险提示； 　　六、负责组织制定与修改建设银行重要业务合同文本，负责管理省行标准业务合同文本库，负责标准业务合同文本自行下载打印使用审批表的审批。

三、企业合规管理的首要原则？

合规管理的基本原则包括：

独立性原则；系统性原则；全员参与原则；强制性原则；管理地位与职责明确的原则。

1、 独立性原则：

银行合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是银行合规管理的关键性原则。

2、 系统性原则：

银行合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现银行合规管理的最大效能。

3、 全员参与原则：

合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，银行合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

4、 强制性原则：

鉴于规章制度的强制执行的性质，银行合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

5、 管理地位与职责明确的原则：

随着银行合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高银行合规管理效果，确保目标实现。

四、银行业中“合规”是什么意思？

银行的合规部是负责全行合规守法监督检查，审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。 部门主要职责如下：

1、负责合规部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。

2、负责合规守法委员会的日常事务工作。

3、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策和规章制度，拟定实施方案，并负责组织监督落实。

五、农行合规管理的基本原则？

1，独立性原则：银行合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是银行合规管理的关键性原则。

2、系统性原则：银行合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现银行合规管理的最大效能。

3、全员参与原则：合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，银行合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

4、强制性原则：鉴于规章制度的强制执行的性质，银行合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

5、管理地位与职责明确的原则：随着银行合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高银行合规管理效果，确保目标实现。

六、建设银行合规管理八个步骤？

1、合规政策。

2、银行合规管理部门的组织结构和资源。

3、合规风险管理汁划。

4、合规风险识别和管理流程。

5、合规培训与教育制度。

银行合规管理的内容

1、建设强有力的合规文化。

2、建立有效的合规风险管理体系。

3、建立有利于合规风险管理的基本制度。

七、中国人民银行对公账户管理办法？

1 是比较严格的。2 原因是对公账户是企事业单位、政府部门等机构的基本财务账户，一旦出现问题，将对财务、征税、统计、审计等方面产生一系列影响。因此，严格规定了开户条件、账户使用范围、操作流程、转账手续费、账户注销等方面内容，旨在规范企事业单位、政府部门等机构的财务管理行为和维护金融秩序。3 在具体实践中，企事业单位、政府部门需要按照规定认真履行对公账户管理的职责，确保账户的安全和规范运作。同时，需要积极学习和掌握管理办法的细节内容，提高对公账户管理水平，促进财务管理科学、规范、高效的发展。