如何加强企业资金的管理和控制？

一、如何加强企业资金的管理和控制？

完善企业资金管理和风险控制措施的若干建议

(一)健全管理机制

在资金管理中,首先要健全管理机制。在企业内部设置资金管理的相应最高权力机构,如:项目投资管理委员、资金预算管理委员会等,企业的重大项目从立项、评价、审批资金项目必须经该委员会批准,资金预算计划经它批准方能实施;其次,严格资金的审批制度,保证重点建设项目的资金需要,压缩非生产性开支和计划外开支,再次,在财务部门內部设置专职资金管理人员,定岗定员进行专门管理。

(二)强化资金计划约束

建立资金的动态调控体系确定资金的合理需要量是进行资金管理的基础。如何确定资金的合理需要量是其中的关键点,也是难点。从财务会计稳健原则角度来说,编

制资金计划,建立资金的动态调控体系是解决此问题较好的方法。加强资金的计划管理,分析资金动态,根据计划,核定需要,可使资金的使用达到最优化。

(三)做好资金核算工作下大力气抓好资金核算工作是实行资金有

效管理的关键。在资金管理中,只有当会计核算准确方能如实反映企业财务状况和经营成果,在进行经营、理财、投资、信贷等决策利用提供的会计信息对备选方案

进行分析,通过比较、评价,从中选出最佳方案。

(四)提高资金管理人员的素质

釆取多渠道、多层次对资金管理人员进行培训,及时对资金管理人员进行新政策新制度的培训,使他们及时掌握了解资金管理的新手段、新方法,同时提高执行政策、落实政策的能力,转变观念,确立先

进的理财思想,为企业的资金管理机制的高效率运行奠定基础

(五)健全资金管理规章制度

1结合实际,制定出操作性强的规范各项收支运作的方法、程序,堵住资金流程中的“跑、冒、滴、漏”现象,把各层次、各项目的资金指标纳入考核分析体系,与各责

任单位的经济效益挂钩,奖优罚劣,改善资金管理。

2.改进资金管理手段,广泛应用计算机技术。通过配置计算机、建立局域网,在资金预算编制、执行情况、信息反馈等方面统一使用应用软件,提高日常结算和核算

的速度及准确性,实现信息共享,促进资金管理再上台阶。

3树立企业内部审计机构的权威,健全内部审计的监督职能,建立企业内部控制制度,强调内部审计与监督不仅是经营业绩的结果性审计,也是重大经营决策贯彻执行情况的过程性审计和监督,把监督关口前移,将更多的精力放到管理审计中去,强化事前预防和事中控制,保证企业各项经营活动都在严格的程序下进行。

总之,只有加强资金管理,做好资金风险控制,才能促使企业经济效益的提高,从而产生更大规模的资金并投入生产。因此,要想使企业健康快速地发展,就必须加强企业对资金的管理,否则,即使有雄厚的资金也只能是无用武之地。只有加强资金管理,使之运转自如,才能充分发挥其在企业中的血液作用,才能更好地促进企业的健康发展。

二、资金管理是控制风险的最佳方法？

良好的资金管理以及有效的风险控制是每个成功交易者应当具备的技能。也许你已经听说过其中的重要性，但你未必能正确地运用和实际操作。

实际上，这是保护资本可以轻松做的事情之一。尽管有这个道理，但它常常过于复杂，以至于大多数交易者未能制定适当的策略。

如果你没有控制风险的计划，迟早会崩溃！

三、如何通过资金管理，控制风险，放大盈利？

资金管理说直白一点就是如何去分配钱，在进行一笔交易的时候你会首先会考虑你进场的风险。

假如你的风险是200美金，那么你就可以拿出100美金的风险先去试仓，这样风险就会将低一半。

我们资金管理一般都是需要统计在历史交易中，你的资金回撤大概是多少？在什么位置亏损的概率比较大！那么我们就会在类似于那个位置的时候降低本有的仓位来降低风险。

因为我们做交易一般都是做趋势交易的，所以，在趋势的行情中浮盈的情况下我们会金字塔加仓了，首先因为有盈利所以加仓时候的心态会非常好，其次就是因为我们是金字塔加仓嘛，在一波趋势行情中我们会赚得特别多，即便利润回吐也没有多少！

四、如何加强资金安全管理？

1.加强预算。严格控制资金使用。

2.会计出纳公章分离，防止公款被挪用。

3.控制应收账款，及时提取坏账准备。

4.定期盘点。

五、如何控制企业资金风险？

创业企业是风险投资的使用者和投资的对象。一般而言，创业企业主要是指从事高新技术创新活动的中小企业，其作用在于提出高新技术的创意或成果，并向社会提供实现产业化的资金需求，在风险投资机构的参与下，实施成果转化和产业化发展，并最终通过市场机制的运作，使企业获得技术创新与成果产业化的经济回报。创业企业的最大特点是高投入、高风险、高收益。作为创业企业核心的高新技术往往都是新兴的、高层次的，并且尚未完全成熟，故其发展变化快的同时，不确定性程度也较高。此外，创业企业往往面对的是全新的市场，这一切都决定了创业企业家在创业过程中存在很多潜在的风险。而且这些风险将有可能贯穿于创业的整个过程之中，对于某一风险稍有疏忽，都可能铸成大错。因此，对创业企业的潜在风险分析是对其存在风险进行防范的前提和基础。外部环境风险的防范企业外部环境风险的客观性迫使我们必须在企业内部建立一套应对环境风险的预警管理系统，来监测与评估外部环境对企业的影响，明确企业面临或可能面临的不利环境因素，这样就可以建立防范企业外部环境风险的有效机制，使企业处于一个安全的环境之中。企业外部环境预警管理系统由预警分析与预控对策两大任务体系构成。1.预警分析的活动内容。预警分析是对企业外部环境风险的识别、分析与评估，并由此做出提示的管理活动。它包括三个阶段:①监测;②识别;③诊断。2.预控对策的活动内容。预控对策是根据预警分析的活动结果，及时矫正与控制企业内部的管理活动，采取有效的管理措施来应对外部环境的变化。预控对策的活动目标是实现对各种不利外部环境变化的早期预防与控制，它包括组织准备、日常监控、危机管理三个活动阶段。筹资风险的防范除了技术风险之外，筹资风险也是创业企业面临的主要风险之一。在金融市场变动加剧的环境下，筹资风险及其管理越来越被人们所重视，而如何度量筹资风险的问题也成为了研究的焦点。目前，一般的度量指标有财务杠杆系数法和负债经营效应系数法等两种方法。1.财务杠杆系数法。企业财务杠杆也称融资杠杆，是指企业筹资中债务资本的杠杆作用。其杠杆作用形成的原因是:在长期资金总额不变的条件下，企业从营业利润中支付的债务成本是固定的。在企业资本结构一定、债务利息不变的条件下，随着息税前利润的增长，企业税后利润将以更快的速度增加，从而给企业所有者带来更大的财务杠杆利益。同理，由于负债融资的作用，当息税前利润下降时，税后利润下降得更快，从而可能引起企业财务风险。2.负债经营效应系数法。负债经营效应系数是指创业企业的股权资本利润率与创业企业经营效率之比。若创业企业生产经营状况良好，获利能力强，现金流入的前景看好，则筹资风险较小;反之，则创业企业筹资风险较大。以上两种方法的优点是简单易行，但是只能判断筹资风险的存在，还不能具体衡量出筹资风险的大小。在变化莫测的金融市场上，以上方法无法满足高科技企业对加强筹资风险管理的要求，而需要更便于定量分析、评价的有效方法。 经营管理风险的防范我国创业企业发展时间不长，在许多方面还处于探索阶段。目前，创业企业自身在经营管理方面还存着较多的问题，为了更好地防范风险，应努力从以下几方面改进:1.市场风险的防范。市场风险是导致创业企业失败的最主要因素之一。对于创业企业来说。开拓产品市场是一项挑战性的事业。他们开辟的大多数是全新的市场，很难以顾客的需求作为市场基础，因而增加了市场的不确定性。因此，对于市场风险的防范显得十分重要。具体应该从以下三个方面入手:①加强营销队伍建设，缩短市场接受时间;②强化市场战略，培养企业竞争力;③以市场为导向，完成产、销预算。2.技术风险的防范。技术风险防范就是指决策者对技术风险进行识别、预侧，并采取有效措施进行回避、转移、削减的行为。创业企业对技术研究开发的风险进行防范，是提高创业成功率，减少风险损失的重要方法。主要从三个方面进行:①风险回避，即企业避开高风险的开发项目或避开高技术开发中的某些高风险因素。这里的回避可分为主动回避和被动回避。②风险转移，即创业企业把高技术开发的风险进行分解和分散，让更多的主体来承担分散，从而使本企业所承担的风险相对减少。③风险削减，即创业企业在高技术开发过程中，对所遇到的既不可回避、又不可控制的风险因素，应尽量设法减少风险带来的损失。3.财务风险的防范。我们应该建立一套比较有效的财务预警机制，借以分析导致企业失败的管理失误和波动，运用财务安全指标来预测企业财务危机，并不断调整自身达到摆脱财务困境的目的。其中常用的财务分析方法主要有:①资金周转表分析法。在全面预算下，通常以三个月一次，也可以周、旬、季、半年及一年为期，建立滚动式现金流量预算。②杜邦财务分析法。它利用若干相互关联的指标对营运能力、偿债能力及盈利能力等进行综合性的分析和评价。这种方法从评价企业绩效最具综合性和代表性的指标--权益净利率出发，层层分解至企业最基本生产要素的使用，成本与费用的构成和企业风险，从而满足经营者通过财务分析进行绩效评价需要，在经营目标发生异动时能及时查明原因并加以修正。③本-量-利分析法，是将成本划分为固定成本和变动成本，并假定产销量一致的情况下，根据成本、销量、利润三者之间的关系进行预测和决策的一种技术方法。由于其原理在决策、计划和控制中被普遍采用，对加强企业内部管理具有独特的作用。4.管理风险的防范。现阶段，高科技创业企业自身还存着较多的问题，为了更好地降低风险企业成长过程中的内部管理风险，提高创业企业的成功率，更有必要形成健全的管理制度。

六、加强资金管理的措施有哪些？

加强资金管理可以加强预算管理，成本管理以及项目管理

七、风险资金池管理办法？

开立专户管理，专款专用，不足补充。

八、加强风险管理贯彻什么方针？

基本方针：稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹。

抓好风险处置工作，加强金融法治建设，压实地方政府、金融监管、行业主管等各方面责任，真正实现金融监管全覆盖；加强金融监管能力建设，加快完善人民银行征信系统，尽快建立科学统一的金融业综合统计管理和运行机制，健全及时反映风险波动的信息系统，加强对金融机构、金融监管部门主要负责人、高中级管理人员的教育监督管理，加强金融监管干部队伍建设；抓好风险处置工作和加强金融监管，提高风险管理的系统性、整体性、协调性、精准性，避免形成“处置风险的风险”。

九、如何加强银行内部风险管理？

　　具体做法如下：

建立内部业务审查机制，要求银行信贷员明确自己的业务，切勿只看销量、不看质量；

认真审核银行客户资料，可以采取三级审核标准，且每一级别审核后都要相关负责人签字，明确责任；

加强贷款人贷款事项的评估工作，可以聘请专门的投资顾问帮助审核。

十、怎样加强加强财务管理内部控制？

企业内部财务控制的几项措施：

1.提高对内部财务控制重要性的认识

首先，要求企业内部加强宣传教育工作，提高员工对企业内部财务控制重要性和必要性的认识。其次，企业内部要建立健全财务内部控制相关规章制度，并加强对规章制度落实情况的检查和监督，使财务内部控制工作有章可循、有法可依。最后，要建立科学严密的财务内部管理体系，落实上至核心领导、下至普通员工在财务内部管理中的权力、义务和职责，做到权责明确、协同合作。

2.优化管理方式，明确管理权限

内部财务管理是现代企业管理的核心与基础，而明确管理权限则是内部财务控制高效开展的基本保障。因此，我们要对企业内部财务控制和管理的权限进行合理配置，实现企业内部的决策权、执行权和监督权的分离与统一。所谓分离，是指要明确核心领导和中层领导在内部财务控制中的职责，将一些日常普通的财务决策和管理权下放到中层受众，实现精细化管理；所谓统一，是指财务最高决策权还管理权要始终掌控在最高权力机构中，并实现决策、执行和监督职责的相互监督与制约。

3.增强财务风险意识

企业要建立健全财务风险预警机制，及时发现企业发展中的潜在财务风险，并针对问题提出相应的对策，消除潜在财务风险，同时，明确财务人员的职责，加强监督，这样的话财务人员的危机意识就会加强。

4.严格制定企业内部的预算控制系统

各企业每年应在年终的时候及时对其一年的经营情况进行总结，结合预算的总值对其下年的营销政策及成本投入等进行规范合理的预算，进而制定出符合实际，且行之有效的预算控制系统。企业内部的财务部门应该及时对一些预算工作进行检查，并且及时结合当时企业的发展状况，以及市场经济的动态走向进行分析，然后在做出相应的决策。该决策在通过企业高层的认同后，实施到成本预算工作中去。

5.规范科学地制定内部财务审批制度

企业内部的任一一笔费用在被利用的时候，首先其必须经过财务部门的审批，然后再将审批并盖有相关负责人印章的文件交由企业高层审查，当其得到高层的肯定后才能够进行下一环节。

6.提高企业财务人员的专业素质

财务人员是内部调控的执行者，所以他们的专业素质会对内部财务控制水平产生很大的影响。首先，强化财务人员的法制观念。不断强化他们的法律意识，让他们严格贯彻执行国家的财经法律、法规和制度，认真按照党的方针政策办事；其次，加强财务人员的理论知识的培训。定期对他们进行业务知识（包括计算机能力）培训和考核，努力提高他们的业务技术能力；最后，加强会计人员思想和职业道德教育。企业应该把职业道德教育作为一项长期的工作，并且有计划、有组织的进行；运用各种手段来帮助会计人员树立正确的职业道德观，不断的提高道德修养，抑制不良的工作作风。