投资理财顾问怎么收费？

一、投资理财顾问怎么收费？

一般的投资理财顾问不收费，他是靠他的业绩挣钱的，不从客户那里直接拿钱，除非特别专业的投资顾问，或者是一对一的投资顾问给你做理财的，可能会收费

二、投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗？有前辈吗？

如果有一定的经济基础，可以去尝试和多了解。

毕竟中国金融市场还属于起步阶段，大有前途。

如果是奔着赚钱去，请谨慎考虑，因为中国金融市场并不健全。

三、理财顾问和投资顾问有什么区别？

投资顾问，是有资格认证条件的。理财顾问，财富顾问，投顾助理，一般协会备案为从事一般证券业务，根据券商内部分类，主要岗位职责或有差异。

常规券商此类岗位，一般主要两点，客户规模和客户资产增量，金融产品销量。

社会上部分财富管理公司或非核心持牌机构，此类岗位，大体上就是业务员，不一定有投顾资格 ，投资顾问只关注你的支出项：投资方向，投资方法以及回报率，风险率。

理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销，收入和支出都会为你考虑到。

四、怎样进行投资理财与股票？

1：必须研究想购买股票的总资产、每股净资产、未分配利润、净负债、销售收入、净利润、每股收益率、企业资产负债率等等。

2：投资越早越好。利益与经验相比，经验更重要。有了经验，总会收获利益，但经验是在一次次实打实的血泪教训中积累起来的。

3：初入股市的投资者一定不能投入太多，容易把心态整崩。股市毕竟是一种投资，不是赌博。不要较真。

4：不想亲身炒股的朋友们，可以找一家低手续费的共同基金公司，从他们那里买一只费用低，分散投资的指数基金。

5：股价的涨幅是需要催化剂的，这种催化剂可以是新产品，可以是管理层的变动，也可以是市场领先地位的确定。

6：跟着高手炒股。看看身边有没有那种炒股多年的高手，多交流多沟通。他们要不是有经验，要不就是有消息渠道。

总之，股票投资一定要理性。以投资的心态去操作，一定不要有赌博心理。

作者：白云中的海

来源：今日头条

五、投资理财顾问是做什么工作的？

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

六、股票是投资理财的理想工具吗？

1）股票当然是投资理财的好工具了，做得好可以挣很多钱，做得不好可以输很多钱，小白建议就不要进股市了，输钱的可能性还是非常大的，一点都不夸张。

2）我做股票有10年了，就买过俩股票，现在还有仓位，跌下来也不怕，就拿着，涨起来有利润了就做做T，10年下来基本每年都不亏。

3）选股票是非常重要的，虽然大家都在说炒股炒成股东，但是我觉得这没啥，就要拿出做股东的准备，这样才能挣到钱。

4）每天炒来炒去，炒糊的可能性非常大，还不如不炒，多拿拿，好公司好股票，怕啥。

5）选行业龙头，在业界有垄断地位，新兴行业有潜力，就不怕。

6）挣多少就不要有太大期望，期望太大容易盲动，重在过程，体会炒股的过程，慢慢体会，不着急。

7）仍然看好大A，如果不涨是不可能的，肯定涨，买点好股票等着挣钱就好。

8）不要学太多技术，掌握一点点就可以，许多技术都是同构的，在本质上都是一样的，学多了浪费时间。

9）我不反对做趋势跟踪，但是做趋势跟踪挺有难度的，比较难坚持，难坚持的事情其实门槛就挺高的，不适合入门。

10）我更不赞成做震荡，根据墨菲定律，一旦趋势来临，爆仓非常容易。

11）不要轻易进什么股票群，小心被黑平台割韭菜。

12）也不要相信网恋小哥哥介绍的外汇等等，那个是pua+割韭菜。

七、股票的投资顾问公司可靠吗？

这很难说，个人觉得不靠谱，必然是为了自己的利益，人家怎么可能在乎你是否会亏钱，还是要谨慎，华尔通上不是有免费参考的吗？不管是谁给你推荐，你都要仔细去分析，毕竟关系到自己的资金利益，没有人会为你的盲目被动负责，希望能帮助到你。望采纳。

八、投资理财顾问的工作条件有哪些呢？

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

九、投资理财。股票。黄金。基金。债券。银行理财那个更好？

期货，股票，基金。黄金、银行理财产品、国债（债券）这个是你投入的收益排序。国债（债券）。银行理财产品、黄金。基金。股票，期货，

十、股票投资理财怎么弄？买哪只？

有一句话说的好“细节决定成败，心态决定一切”。在我们日常的投资理财中，我们持有怎么样的心态，对我们是否有收益产生有决定性的因素。当然了，我们在投资之前也一定要做好理性的分析，理性投资。

一般情况下我们投了一笔钱，买了一只股票。一般会出现以下几种情况：

①刚买就出现下跌的时候，这时候很多人就开始着急忙慌了，急急的就出手了。以为这样损失最小。结果出手没多久，又回升了，结果损失一次盈利好机会。

②刚买没多久涨了一点，就开始下跌的时候，投资者一直抱着一定会再涨上去的想法，没有及时的止损，最后被套住或者是损失一笔退场。

③刚买了涨了一点点，就急忙出手，降低了收益。收益一点，就担心随时会跌下去，没有理性的去分析，没有在适中的点抛售。导致收益低。

④还有一种就是，明明已经涨到很高的点，收益很理想。这是心理膨胀，总觉得还能在突破，再翻翻。没有实时的做出正确选择，结果最终在回跌的中点位置，出手。收益缩水，后悔不已。

所以，当你投资的股票不论是是升是跌，或者是投资的其他。都要有一个良好稳定的心态，这样你才能理性的去分析走势，做出正确的选择。还有就是最好你投资的钱，不论最后是亏是赚，都不会对你的生活生产太大的影响。这样的情况下，投资的心态会更好，有利于更理性的去分析市场，把收益最大化和损失最小化。最后股事通导祝愿大家在投资市场赚的盆满钵满。

盆满钵满