一、投资理财顾问怎么收费?
一般的投资理财顾问不收费,他是靠他的业绩挣钱的,不从客户那里直接拿钱,除非特别专业的投资顾问,或者是一对一的投资顾问给你做理财的,可能会收费
二、投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗?有前辈吗?
如果有一定的经济基础,可以去尝试和多了解。
毕竟中国金融市场还属于起步阶段,大有前途。
如果是奔着赚钱去,请谨慎考虑,因为中国金融市场并不健全。
三、理财顾问和投资顾问有什么区别?
投资顾问,是有资格认证条件的。理财顾问,财富顾问,投顾助理,一般协会备案为从事一般证券业务,根据券商内部分类,主要岗位职责或有差异。
常规券商此类岗位,一般主要两点,客户规模和客户资产增量,金融产品销量。
社会上部分财富管理公司或非核心持牌机构,此类岗位,大体上就是业务员,不一定有投顾资格 ,投资顾问只关注你的支出项:投资方向,投资方法以及回报率,风险率。
理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销,收入和支出都会为你考虑到。
四、投资理财顾问是做什么工作的?
一、一名理财顾问的工作主要包括:
1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
二、知识要求
财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求:英语熟练
经验要求:有证券、保险、银行从业经验。
职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
1、强势的专业背景
优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
2、良好的职业素质
具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。
拓展资料:
个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
五、平安银行如何更换自己的理财顾问?
打开平安银行的app,输入理财经理的工号即可
六、金融理财投资理财区别?
投资是用钱去赚更多的钱,以利益最大化为最终目标,投资看重回报。理财是指资产的最优配置。
理财其实是一种战略,注重的是资产的布局,通过各种资产的互补,以实现财务的平稳发展;投资则是战略的运用,是理财规划的具体执行,是理财的一个部分。
二者的具体差别体现在一下几个方面:
首先是目标不同。投资是将钱放在某一渠道或某些产品中,其目的是为了获得利润,它关注的是资金的流动性与收益率。理财则不是为了赚钱,而是帮助人们更合理地安排收入与支出,以达到财务安全、生活无忧,而不是单纯地追求资产的增值。
第二,决策过程不同。在理财方案的设计与实施过程中,不仅要考虑市场环境的因素,更重要的是考虑个人及家庭的各方面因素,包括生活目标、财务需求、资产和负债、收入和支出等。而在投资的决策中,依据的则是对市场趋势的判断和把握,主要考虑的是收益率,而很少考虑个人的其他需求。
第三,结果不同。投资的结果是获得了收益,实现了资产的保值增值,但也可能因为风险而承受一定的损失。理财则是在目前的资产和收入状况下,实现保本增值。
第四,涵盖的范围不同。具体而言,个人及家庭的投资渠道主要包括金融市场上买卖的各种资产,如存款、债券、股票、基金、外汇、期货,以及在实物市场上买卖的资产,如房地产、金银珠宝、邮票、古玩,或者实业投资,如个人店铺、小型企业等。理财的内容则要丰富得多,包括个人及家庭收入与支出的方方面。
七、理财顾问是做什么的,理财顾问工作介绍?
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状;
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导;
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
八、私人理财顾问费用?
回答如下:私人理财顾问的费用因地区和服务的类型而异。一般来说,理财顾问的费用通常是按照资产管理的百分比收费,通常在1%到2%之间。此外,一些理财顾问可能还会收取固定费用或按小时收费。具体的费用应该和理财顾问协商并确定。
九、理财顾问怎么考?
只要通过了一般从业资格考试,下次证券从业报考的时候,你在报考系统就可以报考专项资格考试了。
十、理财顾问是什么?
就是为你进行资产配置的专业人员。
- 相关评论
- 我要评论
-