投资理财顾问怎么收费？

一、投资理财顾问怎么收费？

一般的投资理财顾问不收费，他是靠他的业绩挣钱的，不从客户那里直接拿钱，除非特别专业的投资顾问，或者是一对一的投资顾问给你做理财的，可能会收费

二、理财顾问和投资顾问有什么区别？

投资顾问，是有资格认证条件的。理财顾问，财富顾问，投顾助理，一般协会备案为从事一般证券业务，根据券商内部分类，主要岗位职责或有差异。

常规券商此类岗位，一般主要两点，客户规模和客户资产增量，金融产品销量。

社会上部分财富管理公司或非核心持牌机构，此类岗位，大体上就是业务员，不一定有投顾资格 ，投资顾问只关注你的支出项：投资方向，投资方法以及回报率，风险率。

理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销，收入和支出都会为你考虑到。

三、投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗？有前辈吗？

如果有一定的经济基础，可以去尝试和多了解。

毕竟中国金融市场还属于起步阶段，大有前途。

如果是奔着赚钱去，请谨慎考虑，因为中国金融市场并不健全。

四、金融理财投资理财区别？

投资是用钱去赚更多的钱，以利益最大化为最终目标，投资看重回报。理财是指资产的最优配置。

理财其实是一种战略，注重的是资产的布局，通过各种资产的互补，以实现财务的平稳发展;投资则是战略的运用，是理财规划的具体执行，是理财的一个部分。

二者的具体差别体现在一下几个方面：

首先是目标不同。投资是将钱放在某一渠道或某些产品中，其目的是为了获得利润，它关注的是资金的流动性与收益率。理财则不是为了赚钱，而是帮助人们更合理地安排收入与支出，以达到财务安全、生活无忧，而不是单纯地追求资产的增值。

第二，决策过程不同。在理财方案的设计与实施过程中，不仅要考虑市场环境的因素，更重要的是考虑个人及家庭的各方面因素，包括生活目标、财务需求、资产和负债、收入和支出等。而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势的判断和把握，主要考虑的是收益率，而很少考虑个人的其他需求。

第三，结果不同。投资的结果是获得了收益，实现了资产的保值增值，但也可能因为风险而承受一定的损失。理财则是在目前的资产和收入状况下，实现保本增值。

第四，涵盖的范围不同。具体而言，个人及家庭的投资渠道主要包括金融市场上买卖的各种资产，如存款、债券、股票、基金、外汇、期货，以及在实物市场上买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩，或者实业投资，如个人店铺、小型企业等。理财的内容则要丰富得多，包括个人及家庭收入与支出的方方面。

五、投资理财顾问是做什么工作的？

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

六、金融理财师和理财规划师的区别？

国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。

国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

七、国家理财规划师CHFP和AFP理财规划师和CFP国际理财规划师还有RFP有什么区别？

理财规划师的认证一般就是指国家理财规划师即CHFP认证，它是一个从业资格认证，由劳动人事部职业技能鉴定中心颁发；而CFP是注册金融规划师，在国际上享有很高的知名度和认可度，通过率很低。

在中国要通过CFP认证，必须先通过AFP认证。两个认证的课程我做过比较，CFP课程内容更偏向国际化，程度也比较深，而CHFP是结合中国的实际情况，尤其是婚姻家庭财产的继承与分割方面，整体课程更为实用一些。 希望对你有帮助！ 独立理财师

八、理财规划师含金量？

含金量还是很高的。

理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

九、理财顾问(理财客户经理)底薪和佣金能拿多少？

谢邀

首先是底薪：1.取决于所处城市，一线和二线城市的不同。2.取决于公司实力，有的越大的公司反而底薪越低，因为业务相对好做。3.取决于市场行情，业务不好做，行情不好的时候，底薪一般会高一些。4.取决于你的岗位是什么级别

然后是提成：根据任务来定。因为很多都不能确定，所以你的问题没法直接回答，我就给你举个例子来回答吧

北京某300人规模的三方理财公司，基层岗位，底薪3000-5000，根据业绩情况底薪浮动，500万底薪8K，1000万底薪12000，以此向上，最高底薪3万。提成是根据个人和客户商议，如果给客户的利益多，自己就少，通常情况下自己留存0.2%，比如你卖出去500万，你的提成留存是10000，底薪8K，一共收入1.8万。

十、理财规划师考试和CHFP？

afp---金融理财师

cfp---国际金融理财师，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,由cfp标准委员会(cfpboardofstandards)考试认证。

chfp---是由中国人力资源和劳动保障部认证的国家理财规划师，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

银行系统，一般是认afp及cfp的，那个chfp是可有可无的，意义不大。

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