投资理财顾问是做什么工作的？

一、投资理财顾问是做什么工作的？

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

二、投资理财顾问怎么收费？

一般的投资理财顾问不收费，他是靠他的业绩挣钱的，不从客户那里直接拿钱，除非特别专业的投资顾问，或者是一对一的投资顾问给你做理财的，可能会收费

三、理财顾问具体工作内容是什么？

理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。

理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

3、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；

5、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

四、证券公司投资顾问的工作内容？

本人三年券商工作经验，目前在国内Top 10券商某分公司投资研究中心担任投资顾问，应该有资格来答，希望对题主有所帮助。

首先投资顾问和分析师，是取得证券投资咨询资格的两个岗位序列，投资顾问序列一般在分支机构任职，分支机构包括分公司、A类营业部、B类营业部，分析师序列一般在总部研究所任职。要取得证券投资咨询资格必须在证券业从业两年以上并且通过投资咨询考试，届时在方向的选择上由所属机构的办公室帮你申请，由于分析师和投资顾问是不同的岗位序列，因此确定下来以后对外宣传的话，投顾就是投顾，分析师就是分析师，对于业外人士比如一些零售客户来说分不太清楚，有时直接称呼我们投顾为分析师，实际上这是不正确的，同时不具备投资咨询资格的人员也不得自称投顾或分析师，这是违反规定的，被人检举是会被处罚的。

下面我们来谈一谈投顾和分析师的区别。分析师在研究所任职，主要工作职责是出具研究报告（投顾序列是没有资格出具研究报告的），分析师又分为宏观、策略、行业、金融工程等方向，宏观分析师主要分析宏观形势以及为固定收益产品（如债券）的投资提供投研支持，策略分析师主要提供A股投资策略（大势判断、主题配置、行业配置），行业分析师主要跟踪相关行业，以及上市公司调研，金融工程分析师主要以量化研究为主。而投资顾问，不同的券商分支机构有不同的用法，有些券商的投资顾问属于营销序列，负责理财产品的销售、客户开发等等，而我们公司下设投资研究中心，投资顾问的作用主要是投研产品的开发及运营、员工的专业化培训、投资报告会的主讲等等，有时我们也会陪同研究所的行业分析师去本地的上市公司进行调研，此外我们也会服务一些本地的机构（如险资、私募等），为机构提供投资研究支撑或充当机构与研究所的沟通桥梁，总体来说我们基本上不会有业绩（开户、卖基金）要求，这在如今的券商分支机构来说还是比较难得的。

接下来我们再对其他回答进行一些改正（无意冒犯，确实有些说法欠妥）

①" 投顾工作的最终目的是使客户多做交易，频繁交易，从而使营业部获得佣金收入。而方法就是通过给予客户一些投资方面的建议，例如资产配置、行业配置、仓位建议等等。当市场行情上升时，投顾的业务很好完成，但市场一旦下行，客户减少交易，对于投顾来说就比较难堪了。"

投顾的最终目的是使客户、公司实现双赢，即通过我们的建议能够使得客户的资产得到保值和增值，同时我们会通过投研产品来实现（如短信提示标的资产的买点卖点、仓位等等），投研产品会设置成高佣金费率，并不需要客户并频繁交易就能获得较高的收入，而对于我们的考核来说就是提高产品的收益率（能让客户赚到钱），如果产品收益率不理想客户自然不买账，可以退订产品甚至转户销户。同时证券市场不仅仅只有股票能配置，若股市行情不好，在二级市场上还有其他品种可以配置，比如16年年初发生熔断，我们建议客户配置黄金ETF（518880）和华宝油气（162411），两个月下来也有5%左右的绝对收益（实际涨幅不止，但由于仓位原因和不可能买在最低点只有这么多收益），即使大宗商品也不景气，我们还有固定收益类的品种可以给客户配置。对于投顾来说客户减少交易不会感到难堪，甚至在市场行情不好时我们仍能挖掘其他机会而感到骄傲。

②“ 在证券公司内部，级别要比分析师低一级～比客户经理高一级～工资构成也不同，如工资底比客户经理高些，但比分析师低许多～而分析师收入较为稳定 ”

岗位无所谓高低，只是职责不同罢了，客户经理受市场总监管辖，只有在相对市场总监时才低一级，投资顾问受投研总监管辖，分析师受首席分析师管辖，因此客户经理、投顾、分析师根本就没有谁高谁低，至于工资水平，出众的员工高薪，不出众的低薪，比如我们公司的全国十佳、功勋级客户经理，工资甚至能媲美营业部总经理，而投研产品做收益率出众的投顾收入也不菲，至于分析师，以新财富上榜为准，新财富第一名年收入几百万，而才入行的默默无闻的分析师的收入可能也就四五千左右。

③“ 区别不知道，共同点是有：基本上自己都不赚钱。。。。 ”

有实力的投顾或分析师能赚钱，没实力的自然不能赚钱。比如我们发的投研产品，16年收益率20%左右，虽然不算很出色，但至少帮助客户实现了盈利并且跑赢沪深300指数，而对于分析师来说，真正看懂了一家有潜力的公司，赚钱只是必然的结果，只是并非所有的分析师都具备这样的能力，但要说都不赚钱，确实有失偏颇。

③“ 国内券商的投顾就是忽悠散户的，不可深信。国外券商的投顾如美林，主要针对高净值客户，投资的建议还是比较专业的。国内券商分析师是为机构服务的，所以你在电视上看到的股评家绝对不可能是新财富的分析师，基本都是投顾在用技术面忽悠。真正的分析师只对机构路演，对基金经理的投资给出观点。不过国外大行的分析师们倒也有经常在bloomberg露脸发表意见的。”

现在证券行业竞争如此残酷，如果投顾没有能力服务好客户，只能靠忽悠，客户直接用脚投票，销户转户轻松简单，我们公司从营业部发展成分公司，真的不能靠忽悠；分析师也不只对机构路演，也会对我们投资顾问提供服务（每年我们会对分析师的服务进行打分，计入分析师的考核）；

好了，先答到这里，有空再更，希望能够帮助大家对证券行业有一个更全面的认识。

五、投资理财顾问的工作条件有哪些呢？

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

六、投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗？有前辈吗？

如果有一定的经济基础，可以去尝试和多了解。

毕竟中国金融市场还属于起步阶段，大有前途。

如果是奔着赚钱去，请谨慎考虑，因为中国金融市场并不健全。

七、理财顾问和投资顾问有什么区别？

投资顾问，是有资格认证条件的。理财顾问，财富顾问，投顾助理，一般协会备案为从事一般证券业务，根据券商内部分类，主要岗位职责或有差异。

常规券商此类岗位，一般主要两点，客户规模和客户资产增量，金融产品销量。

社会上部分财富管理公司或非核心持牌机构，此类岗位，大体上就是业务员，不一定有投顾资格 ，投资顾问只关注你的支出项：投资方向，投资方法以及回报率，风险率。

理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销，收入和支出都会为你考虑到。

八、理财顾问是做什么的，理财顾问工作介绍？

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

九、证券公司理财顾问的工作内容及待遇？

证券公司的理财顾问的实质就是经纪人，主要是帮证券公司开发客户~

一般工资是基本工资+提成，一般是20-30%，具体要看你的客户量~

十、银行理财顾问发展前景？

就行业而言是不错，随着人们收入的增加，大家的理财意识会越来越强的，理财行业顺应时代发展的趋势。

只是本人认为这种工作主要是看个人，如果适合的话，前景就会很好。如果不太适合，就很没有前途。个人是学金融的，虽然感兴趣，但觉得自己不是很适合，原以为只要自己喜欢的工作，就能做好，现在发现并非如此。楼主还是要综合考虑一下才是