一、保险业客户关系管理优化的目的
保险公司的新客户开发计划是为了吸引和获取新的客户，提高销售业绩和市场份额。以下是一个编写保险公司新客户开发计划的基本框架：
目标设定：确定具体的销售目标，比如增加新客户数量、提高销售额等。设定时间范围，例如每个季度或每年。
客户分析：分析目标客户群体，包括年龄、性别、职业、收入水平等。研究目标客户的需求和偏好，了解他们对保险产品的关注点和需求。
市场调研：调研竞争对手的产品和销售策略，了解市场上的竞争情况。分析市场趋势和机会，确定潜在的市场空白和发展方向。
销售策略：制定针对目标客户群体的销售策略，包括定位、定价、产品组合等。设计吸引目标客户的营销活动，如广告、促销、市场推广等。
渠道拓展：确定适合目标客户的销售渠道，如线上渠道、线下代理等。寻找合作伙伴，如经纪人、代理商等，扩大销售网络。
培训和支持：培训销售团队，提升他们的产品知识和销售技巧。提供销售工具和支持，如宣传资料、销售培训材料等。
客户关系管理：建立客户数据库，跟踪客户信息和购买行为。设计客户关怀计划，保持与客户的良好关系，提供售后服务。
绩效评估：设定关键绩效指标，如新客户数量、销售额增长率等。定期评估和调整计划，根据市场反馈和销售数据进行优化。
二、保险业的客户关系管理包括
01客户信息管理这里需要把企业内部各部门、各员工接触客户所获得的资料集中起来统一管理。其中包括对客户类型的各种划分、客户的基本信息、客户联系人信息。企业营销人员进行跟踪的记录客户的状态以及合同信息等。
02
市场营销管理这里需要制订市场推广计划，对各渠道接触的客户进行记录、分类，还要提供对予潜在客户的管理。此外还要对市场各种活动进行评价。这里着重在一对一的微观营销上。
03
销售管理它的功能包括对销售人员通过电话销售、现场销售、网上销售的管理。需要支持现场销售人员的移动通信设备和笔记本电脑的接入，还需要进一步建立网上商店，支持网上结算管理。
04
服务管理与客户关怀其功能包括服务请求、服务内容、服务网点、服务所需档案以及服务收费等的管理，还有对客户关怀的支持。由于信息技术的高度发展，为客户关系管理提供了方便迅速的技术支持，但是客户关系管理的注意力不应该全部集中在技术上，而应该把它看作是一种管理的新理念。客户关系管理的技术乃是战术层次的工具，现在确实需要从战略的高度来考虑，在企业的愿景、使命、目标和战略措施中把客户关系管理放在应有的地位