汽车4s店财务收款业务流程？

一、汽车4s店财务收款业务流程？

一、汽车4S店收银员的操作流程：

1、开业前的准备工作：

①与财务人员一道，将 前一天结业前的钱款、备用金、票据从存放的保险柜中取出，由会计人 员复核；

②领取当天的备用金，换好零钱，以满足结帐找零的需要；

③检查微机是否正常，发现问题及时解决;检查是否需要补充机打纸，若需要应及时到办公室领取；

④搞好收银台的卫生，物品要码放整齐， 以整洁的工作环境和饱满的工作热情迎接开业。

2、进入工作状态：

①对已竣工未结帐的顾客按委托书号挂机待结帐；

②结帐时按委托书号打印出“结算单”，将“结算单”交给顾客，便于顾客核对；

③按结算单合计金额与顾客结账，对收取的现金用验钞 机验钞，对收取的支票要检查单位名称、印鉴、密码等是否填写齐全、是否正确；

④顾客要求开发票时，由收银员按顾客要求填写付款单位全 称或“个人”，按结算单合计金额填写金额，将发票联加盖发票专用章后 交给顾客。对发生的退货、返修、折扣、挂帐结算等必须经主管副总或授权人签字确认。

3、交款：

①收银员向出纳交款前需要将结算单按现金、转账等类 别分类成汇总小票，将收到的现金、支票分别打出汇总金额，与汇总小票分别进行核对(注意清点现金时应扣除备用金)；

②结算的维修业务在系统中“收银”、“结算”;并直接打印系统产生的当日“委托书结算查 询汇总单”并与结算单、发票核对；

③票、款核对相符后，收银员要分别填制“现金交款汇总表”、“转账交款汇总表”、 “委托书结算查询汇 总单”，收银员在表上签字后将票、款交出纳；

④收银员将票、款交出 纳，由会计将结算单、发票、“委托书结算查询汇总单”、 “现金交款汇总表”、“转账交款汇总表”分类进行核对，核对相符后由会计在“收款 登记簿”上登记相关内容，经双方确认后由收银员和出纳分别在交款人和收款人栏下签字。

二、汽车4S店收银员主要工作内容如下：

1、熟悉本岗位的工作流程，做到规范操作；

2、 熟练掌握操作技能，确保结帐、收款的及时、准确、无误，熟悉售后服务的“维修、保养、理赔”等价格，收款时对结算单认真复核；

3、做好开业前的各项准备工作，确保收银工作的顺利进行;无正当理由不得任意离岗；

4、结账收款时，对所收现金要坚持唱收唱付，及时验钞，对支票要核实相关内容，减少企业风险；

5、管好备用金，确保备用金的金额准确、存放安全；

6、管好自己的上机密码，不得与他人共用，不得对外人泄露；

7、管好用好发票，做到先结账，后开票，开票金额与所收现金及机打结算单金额必须相符，对退票、废票要及时更正；

8、向出纳交款前，需将现金、支票、存折分类汇总，与当日结算汇总单核对相符，发现问题及时查找，避免损失。

二、汽车4S店财务的重点管理？

4S店财务管理的重点以及管理常见的问题如下。

汽车4S店财务管理的重点

1.加强企业资金的管理

汽车4S店属于流通的服务性行业，具有流动性大、利润低、周转率高、资金占用率大等特点。

4S店营运资金管理的重点在于存货管理以及现金流管理两部分内容。

存货管理要点主要有控制存货周转率（控制存货上限）以及管理存货结构两方面内容。

控制存货周转率（控制存货上限）是将汽车库存压力保持在企业可承受的范围内。

如若由于市场发生较大变化或存货结构不合理而造成汽车库存急增时，可以通过控制存货周转率来划出一道库存警戒线，以保证库存压力在可承受范围内。

如若库存超过警戒线，企业可大力开展汽车促销活动，来换取汽车的流动性。

财务部门还应定期检查各个部门的资金流动情况，并将此情况与现金流预算进行对比，发现其中存在的偏差并及时进行调整，以确保企业资金流动的平衡性。

2.加强融资管理。

一是对合格证各个流转环节进行详细的记录，做好质押给银行的合格证的管理工作.

并定期与银行进行核对，保证4S店的信息与银行存放信息一致。

二是实时掌握汽车的销售以及库存情况，并根据市场需要及时补充车辆。

保证汽车销售工作以及资金的运转得以顺利进行。

三是根据客户的订车情况与时间，准确计算出所需要的资金并换取合格证。

四是财务部应保证每天都核对销售台账与库管台账，并详细检查合格证情况保证账实相符。

3.加强利润的精细化管理

一是利润率管理

汽车4S店的利润率管理重点内容包括

售后毛利率、整车毛利率、费用率、以及其他业务利润贡献率等。

重点分析与监控汽车4S店的广告宣传费、工资奖金以及财务费用等重点费用。

可在年度预算的框架下，科学制定出各项费用的参考指标.

一旦发现异常情况及时进行分析，并采取针对性的措施进行控制以保证费用的合理。

二是总资产回报率。

在年度预算编制时，应将总资产回报率作为企业的主要经营目标之一，将其与企业领导者的绩效相挂钩，并定期进行检查，以根据企业的实际经营情况做出相应的调整。

4.加强各部门间的沟通协作

加强存货采购管理。

汽车销售部每天都应统计与分析各式车型的销售情况.

并结合市场的需求情况来科学预测出各类车型的需求量。

维修部门也应每天检查与记录汽车零配件的结存与使用情况，并向采购部门提供采购信息。

为采购部门对汽车采购的数量提供参考。

加强与供应厂商间的交流与联系。

与供应厂商建立长期合作的关系以获得优惠价格，达到降低采购成本的目的。

加强存货管理。

存货部门应依据实际存货情况来选择合适的成本核算方法来进行存货核算，准确的反映出业务成本。

存货部门还应加强对各类汽车零部件以及整车的管理，由财务部门指派专门人员对存货情况进行核实与盘点。

三、财务管理收款法公式？

收款法付息计算公式是：实际利率=报价利率。收款法也叫利随本清法，即还款时将本金和利息一并偿还的方式，借款人实际取得的借款等于约定的借款总额。名义利率等于实际利率。在这种方式下，只要注意年利率、月利率和日利率的换算即可。

四、4s店收款流程？

答

一、汽车4S店收银员的操作流程：

1、开业前的准备工作：

①与财务人员一道，将 前一天结业前的钱款、备用金、票据从存放的保险柜中取出，由会计人 员复核；

②领取当天的备用金，换好零钱，以满足结帐找零的需要；

③检查微机是否正常，发现问题及时解决;检查是否需要补充机打纸，若需要应及时到办公室领取；

④搞好收银台的卫生，物品要码放整齐， 以整洁的工作环境和饱满的工作热情迎接开业。

2、进入工作状态：

①对已竣工未结帐的顾客按委托书号挂机待结帐；

②结帐时按委托书号打印出“结算单”，将“结算单”交给顾客，便于顾客核对；

③按结算单合计金额与顾客结账，对收取的现金用验钞 机验钞，对收取的支票要检查单位名称、印鉴、密码等是否填写齐全、是否正确；

④顾客要求开发票时，由收银员按顾客要求填写付款单位全 称或“个人”，按结算单合计金额填写金额，将发票联加盖发票专用章后 交给顾客。对发生的退货、返修、折扣、挂帐结算等必须经主管副总或授权人签字确认。

3、交款：

①收银员向出纳交款前需要将结算单按现金、转账等类 别分类成汇总小票，将收到的现金、支票分别打出汇总金额，与汇总小票分别进行核对(注意清点现金时应扣除备用金)；

②结算的维修业务在系统中“收银”、“结算”;并直接打印系统产生的当日“委托书结算查 询汇总单”并与结算单、发票核对；

③票、款核对相符后，收银员要分别填制“现金交款汇总表”、“转账交款汇总表”、 “委托书结算查询汇 总单”，收银员在表上签字后将票、款交出纳；

④收银员将票、款交出 纳，由会计将结算单、发票、“委托书结算查询汇总单”、 “现金交款汇总表”、“转账交款汇总表”分类进行核对，核对相符后由会计在“收款 登记簿”上登记相关内容，经双方确认后由收银员和出纳分别在交款人和收款人栏下签字。

二、汽车4S店收银员主要工作内容如下：

1、熟悉本岗位的工作流程，做到规范操作；

2、 熟练掌握操作技能，确保结帐、收款的及时、准确、无误，熟悉售后服务的“维修、保养、理赔”等价格，收款时对结算单认真复核；

3、做好开业前的各项准备工作，确保收银工作的顺利进行;无正当理由不得任意离岗；

4、结账收款时，对所收现金要坚持唱收唱付，及时验钞，对支票要核实相关内容，减少企业风险；

5、管好备用金，确保备用金的金额准确、存放安全；

6、管好自己的上机密码，不得与他人共用，不得对外人泄露；

7、管好用好发票，做到先结账，后开票，开票金额与所收现金及机打结算单金额必须相符，对退票、废票要及时更正；

8、向出纳交款前，需将现金、支票、存折分类汇总，与当日结算汇总单核对相符，发现问题及时查找，避免损失。

五、怎样管理连锁店财务？怎样管理连锁店财务？

连锁门店财务管理制度1

　　为了加强对公司店面资金和库存商品的管理，使公司资金能更好的流通运转以及确保公司店内的库存商品的准确性，特制定此制度。

　　1、公司给店面500.00元备用金，以备找零周转。

　　2、店铺晚班人员在晚班下班之前结清当日货款，并整理好各种单据，于次日上班1小时后将前日销售款全额存入指定银行。

　　3、当日货款超过8000元时（含捌八仟元），当日存入指定银行，其余货款第二日上班1小时后全款存入银行。

　　4、店铺内零星开支由店长统一用备用金进行支付，月未到公司报帐，超过200元（含两佰元）由店长提前两天向公司财务申请，并经公司领导同意，出纳方可支付。

　　5、店铺收银员要做到营业款和收银小票金额一致，如人为原因造成现金短款，公司将根椐有关制度追究其责任人，并进行赔偿。

　　6、销售小票是公司收入的标志，因此，销售小票是联号，更不得随意撕毁。

　　7、当商品入店铺时，店铺导购根椐公司配货出库单进行数量型号等清点验收，并确认无误签字。

　　8、每日核对销售并检查库存，及时补货，确保有足够的产品供货，每日填写销售日报表，方便定期检查。

　　9、于每月月未进行库存盘点，对滞销货、丢失、破损的货品进行清理，将盘点结果及时整理并写出盘点报告上交公司，查明其原因，经公司领导同意，财务方可进行调帐处理，做到帐实相符。

　　10、于每月月初将上月销售和库存月报及时传递公司财务，以便公司财务进行管理和核算。

　　11、店铺内所有财物包括电脑 打印机 音箱 熨斗等所有财产物资，由店长进行清理并出具一份清单，落实到相关责任人，店面财产物资清单由店面保管一份，公司财务一份。

　　12、此规定一经发布，希望各门店遵守执行。

连锁门店财务管理制度2

　　为了加强对公司店面资金的管理，使公司货币资金更好的流通运转，特制定此制度。

　　1、公司给店铺500元零用金，以备店面找零周转。此笔款一直放在店里做为长期找零的周转资金。

　　2、店铺的营业款每天不能多于500元，早班与晚班交接时间为15：30。

　　3、店铺早班收银员在当天的下午16：00-16：30，将营业收入存入公司指定的银行账户里；

　　4、店铺晚班收银员在晚上营业结束后，将营业款交给店长，由店长将其锁好，次日上班后由店长交与早班收银将昨晚的营业款存入公司指定的银行账号上，晚班的存款时间为次日的上午10：00-10：30。

　　5、店铺晚班的收银员在晚上九点钟前将当天的营业款结算清楚。

　　6、遇到当天晚班的营业收入超过2万元时（含2万元），由店长打电话知会公司高层管理人员，派司机及出纳两人在当晚上九点半钟到达店铺将当天的款项及对应的结算单一起交回公司保管，当值人员要与公司的财务人员办理好单据的转接工作。

　　7、店铺收银员要管理好单据跟营业款做到钱跟单据金额一致，如人为的造成现金短款，其责任由收银员自己承担。

　　8、销售小票因客户原因要作废，要将此号码的全部票据联写上作废两个字，并有店长签名注明作废原因交与财务部。

　　9、销售小票是公司收入的标志，店铺管理人员要格对票据进行管理，不得随意撕毁销售小票，销售小票要求联号。

连锁门店财务管理制度3

　　一、严格实行收支两条线，严禁坐支。

　　一旦发现给予当事人和责任人按坐支额1-2倍罚款。情节严重的追究法律责任。

　　二、销售款管理

　　每月和商超结算销售款后当天必须存入公司账户。

　　三、备用金的使用

　　1 、建立备用金明细账。备用金由各直营店店长负责。

　　2、备用金支出须在公司授权范围内开支。次月5号之前将上月份费用备用金账户银行流水快递至总公司财务部备档存放。

　　四、货品管理

　　1、各店在货品收到后，根据入库单核对货品数量及质量，办理入库手续，对于货物数量不符、质量有问题情况须详细列明，由负责人及时与公司总部联系，并及时处理；并建立库存商品明细账。库存商品明细账由直营店店长负责。

　　2、每月末最后一天，库管员按要求做好库存盘点,负责人根据公司结算中心发来的对账单核对本月来货及汇款信息。

　　3、月初对帐，把盘点表、销售明细账、对账单进行一一相对。确保做到账账相符、账实相符，正确无误；并于每月7号之前必须把盘点表发送给公司财务一份。对于帐实不符的情况，找出差异原因，盘点情况由负责人向公司财务部汇报。

　　5、对于回库商品，必须由店长向公司商品部报告其商品名称及数量，经营销部审查，报主管领导批准后，由店长负责发送到公司库房，由公司按回库程序办理回库，并作冲账；店内回库及时在ERP系统中做回库的数据处理。

　　五、固定资产管理

　　1、直营店固定资产工作由店长负责管理，并建立固定资产台账。店长对固定资产台账的数据真实性负责。

　　2、负责店内固定资产的使用、维护、更新改造直至报废、回收残值的全过程；

　　3、 固定资产购置，店内如需购置固定资产由店长向公司总部提交申请，经公司核实同意后，上报公司财务部进行账务处理；

　　六、 费用管理规定

　　1、各直营店必须建立建立费用明细账。费用明细账由店长负责，店长对费用明细帐数据真实性负责。并于每月3号之前把费用明细账上报给总公司财务。

　　2、水电费、房租、国地税、物业管理费、电话费、办公费、工资、差旅费、交通费、招待费、广告费、物流费及他费用等；电话费、水电费、国地税、物流费等每月固定费用需凭正规有效发票采用实报实销的方式进行报销；其他费用必须持有效正规发票进行报销。

　　3、费用申请

　　直营店各项费用以“备用金”的方式进行管理，每月核销一次，房租、干洗费、广告费、物业管理费等大额费用支付，需提交申请并附正规发票向公司申请款项，经公司审批同意直接汇款至业务单位账户。

　　4、费用的审批流程

　　各项费用报销，必须经直营店店长签字，由店长每月三号之前将填制的费用报销单并附带原始单据发到总公司，经公司审核后由出纳直接汇款至各个店备用金账户。

　　七、销售管理

　　1、销售时需经ERP系统做销售处理并填制公司统一规定的销货票，销货票需连续编号，如有开错，需用红字标注‘作废’字样，不得私自更改货撕毁销货票；并于每月5号之前把销货票寄到公司财务，并由公司财务统一保管。

　　2、各直营店必须建立销售明细账，并有店长负责管理。店长对其销售明细帐数据真实性负责。店长当日销售明细账次日10点之前报给总部财务部负责人。

　　八、 账套管理

　　1、 各直营店应分别建立各自账套，建立完善的货品、固定资产、备用金、销售、费用等明细账档案。财务人员必须能够通过系统远程查看个店销售情况以便与销售报表和销货票核对。

　　2 、 各直营店店长对帐套的数据真实性负责。

　　公司会定期或不定期对店内货品、备用金、费用、销售进行全面或者部分盘点检查。

六、4s店财务职责？

S掉了财务需要熟悉国家政策和法律法规，财经法规，具有较全面的财会专业理论知识，现代化企业管理知识，具备较强的组织协调能力，沟通能力，良好的财务预测分析能力。

根据公司财务制度和相关《会计法》规，审核各种费用报销单据。建立相关费用台账笔及时更新确保数据准确无误

七、4s店购车收款模式？

全款买车可以选择现金付款或者银行卡付款。

全款买车的好处在于一次性付清所有费用。全款是最划算的，通常会比贷款买车便宜个1万块钱左右。在和销售谈价格的时候，一定要让销售把各项费用举例列出来。

全款买车的介绍如下：

在全款购车时还需考虑到所购买车型的零整比。如果车辆的价值和零整比都比较高，那么每年的保费也会相应比较贵。同时若购买的车辆价值较高，建议购买200万以上的第三者保险以及不计免赔。

八、4s店购车收款方式？

在4s店购买汽车的收款方式主要有以下几个方面，4s店收款方式基本上有现金清收的方式，如果你购买汽车的话可以拿着现金去直接购买办理相关手续就可以了，另一种方法就是在4s店购车也可以交一份首付然后进行贷款的，最后一种方式就是可以拿着银行卡进行划卡付款的

九、4s店财务岗位设置？

4s店财务岗位职责？

1、全面负责所在品牌4S店的财务工作；

2、组织制定财务方面的管理制度及有关规定，并监督执行；

3、负责编制及组织实施财务预算报告，月、季、年度财务报告；

4、监控可能会对公司造成经济损失的重大经济活动。

任职资格

1、至少具备至少5年以上工作经验，其中具有2年以上同岗位从业经历；

2、本科及以上学历；

3、能够自觉遵守国家的各项法律、法规和本企业的各项规章制度；

4、熟悉会计法、经济法、税法等相关的政策、法律、法规；

5、具有较强的组织、沟通、分析、控制能力；

6、具备中级会计师资格。

十、4s店财务知识必备？

需要具备的财务知识如下

（一）4S店财务验收需要的条件及其他工商、税务、银行、社保等外部财务环境

1.经厂家审批后，按所选地址进行工商注册登记，领取营业执照，办理基本账户的开立。

2.30天内进行税务登记，核定税种，按所属税务机关要求如期进行纳税申报；办理票种核定，申请税控装置，申领发票。

3.按照厂家标准进行4S店的建造或改造施工、家具用品、维修设备、商品车、配件等采购，财务进行筹建期间的账务处理

4.人事部进行招聘，补充生产经营所需的岗位；为员工办理社保、住房公积金。

5.厂家进行新经销商培训，包括财务人员对厂家系统的操作、融资方式、厂家返利核算、厂家报表填制上报等相关培训

6.财务按厂家核准的融资额度以及厂家指定的合作融资银行，根据自身实际需求及资金周转特点、各银行的利率选择银行，分配各银行融资额度（有的厂家有比例规定），进行前期授信工作。

7.厂家验收，达标后，进行正式开业经营 。

（二） 4S店财务人员分工及岗位设置、各岗位内部工作的衔接

（三）财务部门各项具体工作的完成时间节点

●每日：

（1）收银、出纳的收付款业务、成本会计的出入库单据审核，要做到日清月结；

（2）日报，按公司具体规定时间完成。如收银的“缴款日报表”、出纳的“资金日报表”、以及内部经营需要的其他日报。

（3）每日专人负责车辆合格证的保管及赎回，按金融机构规定时间进行车辆还款操作

（4）商品车进销存报表，从收银的收款内容、发票内容，到会计逐台核算的成本、赠送成本、附加毛利、厂家返利等信息，均需按日完成

●每月：

（1）超过规定期限的长库存商品车明细报表、应收账款明细报表（可细化到周）

（2）当月增值税或季度所得税的预估，25日前后 完成，提前进行税收筹划

（3）月初进行内、外部报表的编制

（4）进行当期财务经营情况分析，为管理层提供参考及建议

（5）在修车、商品车、二手车、二网展车、试驾车、公务车的盘点、配件、工具、索赔旧件的抽盘；银行余额调节表编制、往来账目、工程款项的清查盘点。

●每年：

年终资产盘点、往来账目核对、经营预算编制、年终汇算清缴、年度审计工作、年度工作总结分析