如何管理风控部门？

一、如何管理风控部门？

不知道贵公司是什么类型的，是金融业还是制造业

通常风控部门的做的如何很难用几个指标评价，但我们可以通过一些过程的变化来关注风控部门的工作

如果你是风控部门的主管，那么你要关注企业过程的变化，是否有出现新的风险因素，并且该因素是否有被及时的识别；同时现有的风险因素是否有发生变化，导致控制措施失效，风险点暴露；当然以上建议基于贵公司已建立风控部门。

另外公司的组织架构本身也取决者风险管理的有效性，如果在风险管理部门没有足够的授权。风险管理的工作也难于有效。通常风险管理部门汇报给风险管理委员会，该委员会直接对董事会汇报。

二、如何判断直播账号风控还是设备风控？

结论：无法单一判断直播账号风控还是设备风控原因：直播平台的风控策略是涉及多个方面的，包括但不限于用户账号、设备信息等。账号风控是根据用户的个人信息、行为、历史记录等来判断风险等级，如恶意关注、评论等行为；而设备风控则是针对设备的独有信息，如IMEI/MEID、IP地址、操作系统等。因此，不能单一判断直播账号风控还是设备风控，需要综合分析。延伸：建议用户在使用直播平台时，遵守平台规则，不参与违法违规活动，不恶意攻击他人，保护好个人账户和设备信息，减少被判断为风险账户或设备的概率。同时，如果出现账户或设备被风控的情况，可以向平台客服咨询并提供相应的证明材料。

三、合同如何存档管理？

1、关于合同归档编号的问题，你可以按照年份、合同性质、签订日期、序列号等组成。

2、关于合同的名称与合同条款问题，这个比较的复杂，建议由法律专业人士起草修改。

3、关于合同如何存档的问题，建议按照年份分别存档，这样查找方便一些，因为供应商万万千，按照年份存档，查找方便很多。

四、风控管理如何零成本搭建优质的风控系统？

零成本就是钱拿手上什么也不做，没有这样好?

五、风控审核管理岗位职责

风控审核管理岗位职责，是指负责企业风险管理和审查工作的职位的具体职责和要求。在现代商业运作中，风险管理是至关重要的，尤其是在金融行业。风控审核管理岗位的主要职责是保护企业免受潜在风险和损失的影响，确保企业的可持续发展。

职责一：风险评估和分析

作为风控审核管理岗位的职责之一，风险评估和分析是一个重要任务。岗位负责人需要对企业目前存在的风险进行全面评估和分析，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。通过深入剖析企业的业务模式和运营流程，将潜在风险因素识别出来，并提供相应的解决方案。这需要岗位负责人具备扎实的风险管理知识和熟练的数据分析能力。

职责二：制定风控策略和政策

针对识别出的风险因素，风控审核管理岗位的另一个职责是制定相应的风险管理策略和政策。这需要岗位负责人具备对市场动态和行业趋势有敏锐洞察力，能够对风险因素做出合理的评估和预测。通过制定科学有效的风控策略和政策，能够使企业在面对风险时能够做出及时的反应和调整，最大程度降低风险对企业的影响。

职责三：监控和控制风险

一旦制定了相应的风控策略和政策，风控审核管理岗位还需要负责监控和控制风险的执行情况。岗位负责人需要建立有效的监控机制，及时获取风险信息，并对风险进行监测和评估。同时，岗位负责人还需要制定相应的控制措施，确保企业在执行过程中能够严格按照风险管理策略和政策进行操作。这需要岗位负责人具备良好的组织和协调能力，能够与各个部门紧密合作，确保风险控制工作的顺利进行。

职责四：风险报告和沟通

风控审核管理岗位的另一个重要职责是撰写风险报告和进行相关沟通工作。岗位负责人需要定期向企业高层和相关部门汇报风险管理情况，包括风险评估、策略制定、监控和控制措施等方面。同时，在与外部合作伙伴和监管机构的沟通中，岗位负责人需要扮演良好的沟通桥梁和形象代表，推动风险管理工作的顺利进行。

职责五：风险培训和教育

为了确保企业的风险管理工作得以有效落实，风控审核管理岗位还需要负责员工的风险培训和教育工作。岗位负责人需要根据企业的风险管理策略和政策，为员工提供相关的培训和教育，提高员工对风险管理的认识和应对能力。通过有效的培训和教育，能够使企业的风险管理能力得到全面提升，进而更好地应对各类风险。

总之，风控审核管理岗位的职责包括风险评估和分析、制定风控策略和政策、监控和控制风险、风险报告和沟通以及风险培训和教育等方面。岗位负责人需要具备扎实的风险管理知识和熟练的数据分析能力，同时具备良好的组织和沟通能力。只有通过不懈努力和严格管理，企业才能够预防和控制各类风险，确保企业的可持续发展。

六、江宁风控小区管理方法

江宁风控小区管理方法

在现代城市社会中，随着人口的不断增长和城市化进程的加快，小区管理面临着前所未有的挑战。作为居民生活的基本单元，小区的管理显得尤为重要。而在江宁地区，作为人口密集区域之一，小区管理面临的问题更加突出。为了有效解决江宁地区小区管理中存在的种种问题，我们需要探讨并实施一套科学合理的风控小区管理方法。

首先，江宁地区的小区管理需要以安全为第一要务。保障居民生命财产安全是小区管理的根本任务。因此，要加强小区的安保措施，提高门禁系统的安全性，加强巡逻防范，建立完善的安全管理体系。同时，加强消防设施的维护和管理，确保小区火灾防范和应急处置能力。

其次，江宁地区的小区管理需要注重环境治理。小区环境卫生直接关系到居民的身心健康。因此，要加强垃圾分类处理工作，定期清理小区内的垃圾，进行绿化美化，改善小区内部的环境质量。另外，要加强对小区内违规建筑和装修的管理，严格控制小区内的噪音和污染源。

第三，江宁风控小区管理方法还需要强调社区建设。社区活动是增进居民之间感情和促进社区和谐发展的重要途径。因此，要加强社区活动的组织和管理，丰富居民的文化生活，提高社区凝聚力。同时，建立健全的业主委员会制度，促进业主自治，共同参与小区管理，形成共同治理的局面。

第四，江宁地区的小区管理需要注重技术支持。随着科技的不断发展，智慧小区逐渐成为小区管理的新趋势。应用先进的科技手段，如人脸识别、智能巡检等技术，提升小区管理的效率和水平。同时，建立健全的信息化管理系统，实现小区管理的数字化和智能化。

总之，针对江宁地区小区管理中存在的各种问题，我们需要综合运用安全、环境、社区和技术等方面的手段，制定出一套科学可行的风控小区管理方法。只有通过系统化、规范化的管理方法，才能有效提升小区管理的水平，促进小区居民的幸福感和安全感，实现小区的和谐稳定发展。

七、合同管理风险点及防控措施？

合同是商业交易过程中的产物，交易就涉及到金钱，所以钱款支付是合同管理一大风险点，防控措施是付款方注意要尽量分期分批付，收款方尽量减少付款的批次；交易还会涉及到给付标的物的质量，质量标准也是合同管理的风险点，防控措施是合同中质量标准一定要明确，不能缺少，不能模糊不清；违约责任也是合同管理的又一风险点，防控措施是在合同中既要约定对违约方的制裁，又要赋予自己一方享有合同的解除权。

八、借款风控多久可以解除合同

在当前金融市场形势下，借款风控成为了金融机构不可或缺的一环。借款风控的目的是为了确保借款交易的安全性和合规性，保护金融机构和借款人的利益。那么，借款风控多久可以解除合同呢？这是很多借款人关心的问题。

借款风控的重要性

借款风控是指金融机构对借款人的信用状况、还款能力、还款意愿等进行评估和控制的过程。借款风控的主要目的是降低金融机构的风险暴露，确保借贷双方的权益得到保障。

借款风控具体包括以下几个方面：

• 信用评估：通过查询信用报告、征信记录等，评估借款人的信用状况。
• 还款能力评估：评估借款人的经济状况、收入来源和还款能力。
• 还款意愿评估：了解借款人的还款意愿和偿还计划。
• 合规性审查：确保借款交易符合相关法律法规和金融机构的内部政策。

借款风控解除合同的时间

借款风控解除合同的时间并没有统一的规定，它会受到多种因素的影响。一般来说，借款风控解除合同的时间取决于以下几个因素：

1. 借款金额：借款金额较小的借款交易，风控程序可能会相对简化，解除合同的时间相对较短。
2. 借款期限：借款期限越短，借款风控的时间可能会相对较短。
3. 借款用途：不同借款用途对借款风控的要求也不同，一些特殊用途的借款交易可能需要更长时间的风控程序。
4. 借款人信用状况：借款人的信用状况对借款风控的时间有一定影响。信用记录较好的借款人可能会拥有更快的风控审批速度。
5. 政策法规：不同国家和地区的法律法规对借款风控的要求不同，这也会对解除合同的时间产生影响。

如何加快借款风控审批

借款风控的审批速度是借款人关心的重要问题。以下是一些加快借款风控审批的方法：

• 准备充分的材料：提前准备好相关的身份证明、收入证明、银行流水等材料，确保申请时提供齐全。
• 选择信誉良好的金融机构：选择信誉良好、审批速度较快的金融机构，可以加快审批的进程。
• 积极配合：及时提供额外要求的材料，并与金融机构保持良好的沟通，积极配合审批流程。
• 了解审批流程：了解借款风控的基本流程和时间，做好相应的准备。
• 保持良好信用记录：保持良好的信用记录，能够提高借款风控审批的通过率。

总结

借款风控是保障金融机构和借款人利益的重要环节。借款风控解除合同的时间没有统一的规定，受到多种因素的影响。借款人可以通过准备充分的材料、选择信誉良好的金融机构、积极配合审批流程等方式加快借款风控的审批速度。

借款人在借款交易中要遵守相关法律法规，提供真实的信息和准确的材料，确保借款交易的合规性。同时也要了解借款风控的基本流程和时间，有清晰的借款计划和还款能力。只有这样，借款风控解除合同的时间才能够更加可控。

九、大数据风控与传统风控

大数据风控与传统风控是金融行业中的两种主要风险控制方式。随着信息技术的飞速发展，大数据风控作为一种新兴的风险管理手段逐渐受到重视。在传统风控中，主要依靠经验和规则来进行风险评估，而大数据风控则通过分析海量数据，挖掘数据背后的规律，实现精准的风险预测与控制。

大数据风控的优势

大数据风控相比传统风控具有诸多优势。首先，大数据风控可以实现对客户行为的更加精准的分析，识别出潜在的风险点。其次，大数据风控具有更高的自动化程度，可以快速应对市场变化，降低风险的发生概率。此外，大数据风控还可以实现对风险事件的实时监测与预警，帮助金融机构及时制定风险防范措施。

传统风控的优势

尽管大数据风控有诸多优势，但传统风控仍然具有其独特的优势。传统风控依靠丰富的从业经验和成熟的风控体系，能够对风险进行更加深入和全面的把握。传统风控还可以更好地结合人为因素和业务实践，对复杂风险事件给予及时应对，保障金融机构的稳健经营。

大数据风控与传统风控的结合

实际上，大数据风控与传统风控并非完全对立，二者可以相互结合，发挥各自的优势。大数据风控可以为传统风控提供更多的数据支持，提升风险评估的准确性和效率。而传统风控则可以通过经验和规则的补充，为大数据风控提供更多的专业指导和业务支持。通过两者的有机结合，可以构建更加健全和高效的风险管理体系。

未来发展趋势

随着科技的不断进步，大数据风控在金融行业中的应用将更加广泛。未来，大数据风控有望通过人工智能、机器学习等技术的不断升级和应用，进一步提升风险管理的水平和效果，实现更加智能化的风险防范和控制。同时，传统风控也将在不断创新和发展中，为金融行业提供多元化的风险管理解决方案。

总的来说，大数据风控与传统风控各具优势，二者互相补充，并在实际应用中逐渐趋向融合。在未来的金融风险管理中，大数据风控和传统风控将共同发挥作用，共同应对日益复杂多变的金融市场环境，为金融机构的稳健经营提供有力支持。

十、如何面试银行合规管理及风控部总经理？

尊敬的领导，评委：

大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视自己，挑战自己，超越自己！有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。今天，我就是为了实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。

下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。

我叫***，今年**岁，（党员），**学历，经济师职称。我于XXXX年进入金融系统。在XX银行工作了*年，先后从事**/**/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽核等职务。XXXX年，我有幸加入XX银行，在XX这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。自XXXX年加入XX以来，由于我工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。

各位领导，今天我之所以参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。首先，我从事基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。其次，我对分行的组织结构、网点布局；人员配备、劳动组合；职能发挥、市场开拓；队伍建设、思想工作；内控管理、后勤保障等方面都有较深的了解和研究。特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控管理经验。再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。最后，我比较熟悉合规部的实际情况。正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘！

众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应该最终留下来。那么，我的优势在哪里呢？“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从以下五个方面进行汇报：

第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。我在银行战线上工作已近XX年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，工作遵纪守法。此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。另外，无论从事哪一个岗位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，吃苦耐劳、兢兢业业。曾于XXXX年被评为分行先进个人、XXXX年被评为分行优秀员工、XXXX年还被评为分行工会积极分子。

第二，近XX年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践经验。XX年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人生极为宝贵的技能、学识与经验。我在X行XX分理处任副主任期间，该分理处在整个XX省分行的各个网点中名列榜首，并被誉为省行级“星级网点”、“青年文明号”等光荣称号。我在X行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人年度考评连续获A级，所带领部室曾荣获XXXX年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考核XX年度排名第一，XX年度排名第三的好成绩。来到XX后，我曾负责营业部后台清算与业务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上线等重要工作。就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总行运营条线沟通协作先进团队。

第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。在X行市南二支行兼任总稽核期间，我多次参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的拉网式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定的风险管控能力和综合业务水平。加入XX以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具备了丰富的实践经验；大大提升了自己的基层的风险管控能力。

第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。我曾在X行做过近X年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从而积累了丰富的管理经验。无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，我都轻车熟路。在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政策，建立及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近X年的努力，部门及分行各项集中业务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。

第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。

如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的认可。我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。力争在短期内，把分行合规部推上一个新台阶。为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。

（一）多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。我将协助分行行长实施有效的合规风险管理，带领合规部通过网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念；在分行内开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设。

（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。我将从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。

（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。一是结合全行《合规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》；二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性；三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

（四）加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业网点的合规风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正；三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。通过以上措施，确保总行各项内控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。

（五）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。我上任后，将加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

（六）牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。我将积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等；寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。

各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位领导和评委交上一份满意的答卷！如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌！

我的演讲完毕，谢谢各位的支持！